Vous souhaitez articuler patrimoine privé et patrimoine professionnel.
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Vos objectifs
Dirigeants & entrepreneurs
Votre entreprise et votre patrimoine personnel sont liés. Pensons leur articulation à chaque étape de votre parcours.
DANS QUELLES SITUATIONS NOUS CONSULTER ?
Relier votre entreprise et votre patrimoine personnel
Les décisions prises dans l’entreprise peuvent modifier votre rémunération, votre protection, votre retraite et la composition de votre patrimoine privé.
Dirigeants de PME, entrepreneurs, professions libérales exerçant en société et dirigeants préparant une cession ou une transmission peuvent notamment être concernés. Cette liste n’est pas limitative.
Vous vous interrogez sur votre rémunération ou votre protection sociale.
Votre entreprise dispose d’une trésorerie à organiser ou à investir.
Vous préparez votre retraite de dirigeant.
Vous envisagez une cession, une transmission ou la protection d’une personne essentielle à l’entreprise.
Dirigeants & entrepreneurs ↗
Structurer mon patrimoine de dirigeant
Cartographier les liens entre entreprise et patrimoine privé, examiner vos engagements et coordonner revenus, protection, investissements et projets familiaux.
Optimiser ma rémunération
Comparer rémunération et dividendes en tenant compte du revenu disponible, des droits sociaux, de la fiscalité et des besoins de financement de l’entreprise.
Valoriser et investir la trésorerie de mon entreprise
Distinguer les liquidités nécessaires à l’activité de l’excédent investissable, puis définir les horizons, la disponibilité et le risque adaptés à chaque besoin.
Préparer ma retraite de dirigeant
Rapprocher pensions, épargne, patrimoine privé et valeur éventuelle de l’entreprise pour préparer vos revenus futurs et votre calendrier de sortie d’activité.
Me protéger et protéger mon entreprise
Mesurer les effets d’un arrêt de travail, d’une invalidité ou d’un décès sur vos revenus, votre famille, les associés et la continuité de l’activité.
Préparer la cession de mon entreprise
Anticiper la préparation de l’entreprise à la vente, le calendrier, le capital net attendu et l’organisation de votre patrimoine après la cession.
Organiser la transmission de mon entreprise
Définir qui reprendra l’entreprise, organiser la répartition de la propriété et du pouvoir, puis examiner l’équilibre familial et le financement de la transmission.
