Valoriser mon épargne
Organiser l’épargne à conserver disponible et celle qui peut être investie, selon vos projets, vos horizons et le risque que vous pouvez accepter.
Accueil
Vos objectifs
Partir de vos projets. Construire la suite.
Votre situation et vos priorités sont le point de départ de toute réflexion patrimoniale.
Particuliers & familles ↗
↗
Diversifier mon patrimoine
Examiner la concentration de vos actifs, répartir les sources de revenus et les horizons, puis comparer les investissements possibles avec leurs contraintes.
Investir dans l’immobilier
Définir le rôle de l’immobilier dans votre patrimoine, comparer les modes d’investissement et mesurer le financement, les charges et l’effort d’épargne.
Préparer ma retraite
Estimer vos pensions et vos besoins futurs, mesurer l’écart à financer et organiser progressivement les revenus complémentaires nécessaires à votre projet de retraite.
Préparer les études de mes enfants
Anticiper les dépenses d’études et de logement, constituer un capital disponible au bon moment et préserver vos autres projets familiaux.
Protéger mes proches
Évaluer les besoins de votre famille en cas de décès, d’incapacité ou de dépendance, puis rapprocher garanties, ressources et organisation du patrimoine.
Transmettre mon patrimoine
Clarifier vos intentions, préparer la répartition des biens et anticiper les besoins de vos proches ainsi que les conséquences familiales, juridiques et fiscales.
Dirigeants & entrepreneurs ↗
Structurer mon patrimoine de dirigeant
Cartographier les liens entre entreprise et patrimoine privé, examiner vos engagements et coordonner revenus, protection, investissements et projets familiaux.
Optimiser ma rémunération
Comparer rémunération et dividendes en tenant compte du revenu disponible, des droits sociaux, de la fiscalité et des besoins de financement de l’entreprise.
Valoriser et investir la trésorerie de mon entreprise
Distinguer les liquidités nécessaires à l’activité de l’excédent investissable, puis définir les horizons, la disponibilité et le risque adaptés à chaque besoin.
Préparer ma retraite de dirigeant
Rapprocher pensions, épargne, patrimoine privé et valeur éventuelle de l’entreprise pour préparer vos revenus futurs et votre calendrier de sortie d’activité.
Me protéger et protéger mon entreprise
Mesurer les effets d’un arrêt de travail, d’une invalidité ou d’un décès sur vos revenus, votre famille, les associés et la continuité de l’activité.
Préparer la cession de mon entreprise
Anticiper la préparation de l’entreprise à la vente, le calendrier, le capital net attendu et l’organisation de votre patrimoine après la cession.
Organiser la transmission de mon entreprise
Définir qui reprendra l’entreprise, organiser la répartition de la propriété et du pouvoir, puis examiner l’équilibre familial et le financement de la transmission.
Professions libérales & indépendants ↗
Structurer mon patrimoine privé et professionnel
Mettre en perspective votre mode d’exercice, vos revenus, vos actifs professionnels, votre patrimoine privé et vos projets familiaux.
Protéger mes revenus et mon activité
Mesurer les conséquences d’un arrêt de travail, d’une invalidité ou d’un décès sur votre activité, vos revenus et vos engagements.
Vérifier ma prévoyance et ma protection sociale
Comparer les prestations de votre régime obligatoire, les garanties complémentaires et les besoins réels de votre foyer.
Préparer ma retraite de professionnel libéral
Projeter vos pensions, vos contrats existants, la valeur éventuelle de votre activité et les revenus complémentaires à construire.
Optimiser ma rémunération et ma fiscalité
Examiner les arbitrages entre revenus, cotisations, fiscalité, capacité d’épargne et protection sociale selon votre structure.
Organiser la détention de mes locaux professionnels
Comparer détention personnelle, société, crédit, bail et conséquences patrimoniales avant de retenir une organisation.
Préparer une association, une cession ou une cessation d’activité
Anticiper la valorisation, les engagements, la protection des associés, le calendrier et l’emploi futur du capital éventuel.
