Relier les dimensions de votre patrimoine
Épargne, immobilier, fiscalité, protection et transmission sont étroitement liés. Chaque décision est étudiée au regard de l’équilibre d’ensemble.
CONSEIL & INGÉNIERIE PATRIMONIALE
Votre patrimoine. Une vision d’ensemble. Un avenir à construire.
Bâtir, protéger, structurer et transmettre votre patrimoine avec une stratégie construite autour de votre situation et de vos projets.
Premier échange confidentiel · 30 minutes sans honoraires · Sans engagement · En présentiel, au téléphone ou en visioconférence.
JUVISY-SUR-ORGE · ESSONNE · ÎLE-DE-FRANCE PARTICULIERS · FAMILLES · DIRIGEANTS
LE TEMPS LONG, POUR HORIZON
01 / PERSPECTIVESDonner du sens
à ce que vous construisez.
Votre patrimoine est un ensemble.
Votre conseil doit l’être aussi.
UNE VISION GLOBALE
Un patrimoine ne se traite pas
par morceaux.
Une décision patrimoniale ne produit jamais ses effets dans un seul domaine. Notre rôle est de relier les sujets, de rendre les arbitrages lisibles et de préserver la cohérence de votre trajectoire.
Coordonner les professionnels qui vous conseillent
Notaire, expert-comptable, avocat ou banquier interviennent chacun dans leur domaine. Le cabinet veille à la cohérence des décisions prises avec les professionnels qui vous accompagnent.
Conserver ce qui reste adapté
L’analyse peut conduire à faire évoluer votre organisation, mais aussi à préserver certaines solutions lorsqu’elles répondent toujours à votre situation et à vos objectifs.
Vous permettre de décider
Nous présentons les options, leurs conséquences et les points d’arbitrage. La décision reste la vôtre, en connaissance de cause.
VOS OBJECTIFS
Vos projets donnent
le cap.
CORADE PATRIMOINE & CONSEIL accompagne les particuliers, les familles, les dirigeants et les entrepreneurs lorsque leurs décisions financières, immobilières, familiales ou professionnelles nécessitent une vision d’ensemble.
01VOTRE UNIVERS
Particuliers & familles
Votre patrimoine accompagne votre vie. Donnons à chaque décision une place dans votre projet d’ensemble.
Explorer tous vos objectifs →02VOTRE UNIVERS
Dirigeants & entrepreneurs
Votre entreprise et votre patrimoine personnel sont liés. Pensons leur articulation à chaque étape de votre parcours.
- Structurer mon patrimoine de dirigeant↗
- Optimiser ma rémunération↗
- Valoriser et investir la trésorerie de mon entreprise↗
- Préparer ma retraite de dirigeant↗
03VOTRE UNIVERS
Professions libérales & indépendants
Votre mode d’exercice, vos revenus et votre protection influencent directement votre patrimoine privé. Relions-les dans une même stratégie.
- Structurer mon patrimoine privé et professionnel↗
- Protéger mes revenus et mon activité↗
- Vérifier ma prévoyance et ma protection sociale↗
- Préparer ma retraite de professionnel libéral↗
NOS SOLUTIONS
Des expertises au service
de votre stratégie.
Une solution n’a de sens qu’au regard
d’un objectif et d’une situation.
01Investissements financiers
Choisir les enveloppes et les supports en fonction de vos objectifs, de votre horizon, de la disponibilité recherchée et du risque que vous pouvez accepter.
02Solutions immobilières
Donner une place à l’immobilier dans votre stratégie patrimoniale. Le choix d’un investissement se réfléchit avec son financement, son mode de détention et vos projets de transmission.
03Financement
Structurer le financement de vos projets sans isoler le crédit du reste de votre patrimoine, de vos revenus et de vos engagements.
04Structuration patrimoniale
Relier vos choix familiaux, professionnels et patrimoniaux pour construire une organisation cohérente, en coordination avec vos conseils.
05Protection & prévoyance
Préserver les revenus, les personnes et les équilibres familiaux ou professionnels face aux événements qui peuvent fragiliser le patrimoine.
VOTRE ACCOMPAGNEMENT
Une démarche lisible.
Un suivi dans la durée.
Le parcours s’adapte à la mission et à votre situation. Découvrez les étapes, de l’échange initial au suivi, ainsi que les livrables possibles.
Voir le parcours et les livrables →Écoute et cadrage
Clarifier votre situation, vos priorités et les questions à traiter. Ce premier échange permet aussi de déterminer si le cabinet peut vous accompagner.
Analyse patrimoniale
Relier, dans le périmètre convenu, les dimensions familiales, financières, immobilières et professionnelles de votre situation.
Recommandations
Comparer les options et présenter leurs conséquences, leurs coûts, leurs risques et les arbitrages à effectuer.
Mise en œuvre
Accompagner les seules démarches prévues dans la mission et coordonner, lorsque cela est utile, les interlocuteurs concernés.
Suivi et adaptation
Lorsque le suivi est prévu, réexaminer la stratégie au regard de l’évolution de votre situation et de vos projets.
UNE RÉMUNÉRATION TRANSPARENTE
Un cadre défini
avant tout engagement.
Selon la nature de la mission et les solutions mises en œuvre, le cabinet peut être rémunéré par des honoraires, par des commissions versées par ses partenaires ou par une combinaison de ces modalités. Le mode de rémunération applicable vous est présenté en toute transparence avant tout engagement.
ILS NOUS FONT CONFIANCE
Une relation de confiance
se construit dans la durée.
« J’avais besoin d’une analyse qui tienne compte des contraintes de mon statut. Aujourd’hui, j’y vois clair. »Jean-Pierre B.Magistrat · Retraite et organisation patrimoniale · Île-de-France
Témoignages publiés avec l’accord des personnes concernées, sous une identité abrégée. Ils décrivent des expériences individuelles et ne préjugent d’aucun résultat. Toute recommandation dépend de la situation, des objectifs et de l’horizon de chaque client.
ACTUALITÉS & GUIDES
Comprendre aujourd’hui.
Décider avec recul.
01Patrimoine & stratégie
Assurance-vie, PEA ou immobilier : le vrai sujet est la répartition de votre patrimoine
Le vrai sujet n’est pas de choisir un seul placement, mais de donner à chaque partie de l’épargne une fonction cohérente.
Lire l’article →
02Immobilier
Immobilier direct ou SCPI : vous n’achetez pas la même expérience de l’immobilier
Gestion, diversification, crédit, frais et liquidité : immobilier direct et SCPI ne donnent pas accès à la même expérience patrimoniale.
Lire l’article →
03Transmission & succession
Transmettre un contrat de capitalisation : ce que la continuité de l’enveloppe change vraiment
Donation, succession, démembrement, indivision et fiscalité des rachats : comprendre ce que transmet réellement un contrat de capitalisation.
Lire l’article →
04Retraite
PER : ce qui se joue vraiment au moment de la retraite
À l’approche de la retraite, faut-il liquider son PER, sortir en capital ou en rente ? Découvrez les décisions patrimoniales à anticiper.
Lire l’article →QUESTIONS FRÉQUENTES
Avant d’engager
la conversation.
Quelques réponses pour comprendre le rôle du cabinet, son accompagnement et son cadre d’intervention.
VOTRE RÉFLEXION PATRIMONIALE
Où en êtes-vous dans votre
réflexion patrimoniale ?
Vous souhaitez faire le point sur votre situation, approfondir une décision ou structurer un projet déjà engagé ? Ce premier parcours vous aide à identifier vos priorités et les sujets qui méritent d’être étudiés.
Faire le point5 à 8 minutes · Aucun document nécessaire
