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Patrimoine & stratégie
Des repères pour comprendre les sujets qui façonnent votre patrimoine.
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Nos décryptages Patrimoine & stratégie
Construire une stratégie patrimoniale à deux lorsque les priorités diffèrent
Épargne, immobilier, retraite, enfants et transmission : une méthode pour décider à deux lorsque les priorités patrimoniales diffèrent.
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Pourquoi coordonner conseiller patrimonial, notaire, avocat et expert-comptable ?
Rôles, limites, ordre d’intervention et méthode : organisez la coordination de vos conseils pour sécuriser une décision patrimoniale complexe.
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Family office : à partir de quand la coordination devient-elle utile ?
Patrimoine complexe, société familiale, conseils multiples, reporting et gouvernance : identifiez quand une coordination de type family office devient réellement utile.
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Hériter d’un patrimoine : conserver, vendre ou réorganiser ?
Immobilier, placements, entreprise, indivision et liquidités : organisez les décisions à prendre après un héritage sans confondre attachement, fiscalité et stratégie.
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Recevoir un capital important : que faut-il décider avant d’investir ?
Sécurisez l’origine, la fiscalité, les projets et la liquidité d’un capital important avant de construire une allocation et un calendrier d’investissement.
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Préparer les études de ses enfants sans immobiliser toute son épargne
Évaluez le besoin réel, répartissez l’épargne par échéance et financez les études de vos enfants sans compromettre votre sécurité ni vos autres projets.
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Concentration patrimoniale : êtes-vous réellement diversifié ?
Mesurez les concentrations visibles et cachées de votre patrimoine par actif, risque, revenu, liquidité, dépositaire et horizon, puis hiérarchisez les arbitrages.
Lire l’article →Combien conserver en épargne de précaution ?
Calculez une réserve de précaution adaptée à vos dépenses essentielles, à la stabilité de vos revenus, à votre foyer, à vos biens et à vos garanties.
Lire l’article →Donner une fonction à chaque partie de son patrimoine
Organiser son patrimoine par fonctions, horizons et besoins afin de relier liquidités, immobilier, placements, protection, retraite et transmission.
Lire l’article →Société civile et contrat de capitalisation : quand la structure sert-elle vraiment la stratégie ?
Statuts, démembrement, comptabilité et fiscalité : les points à analyser avant une détention via une société civile.
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Rembourser son crédit ou investir : ce que cet arbitrage change vraiment
Coût certain, rendement incertain, liquidité et sécurité : ce que l’arbitrage entre remboursement et investissement change vraiment.
Lire l’article →Assurance-vie, PEA ou immobilier : le vrai sujet est la répartition de votre patrimoine
Le vrai sujet n’est pas de choisir un seul placement, mais de donner à chaque partie de l’épargne une fonction cohérente.
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